Энциклопедия мошенничества: лохотроны, аферы, обманы, разводы... С вами с 2013 года...
Комментарии
Калерия.
Добрый день. Я честно сегодня получила ...
Флора
Молодцы! Очень полезная информация.Почем...
Сергей
Спасибо за информацию об этом чудо средс...
Пруня Секировна
Ефремов рекламирует Алколок Alcolock!!! ...
Евгений.
Да,Я заказал это лекарство. Мне 61 год.Я...
ПатриархКирил
Да ниче не будет. Будут названивать, пуг...
Евгений
Я уже нарывался на так называемые беспла...
 

На карту пришли непонятные деньги... Опасные схемы!

Обналичивание чужих денег преступление схема мошенничества

Помните широко распространенные разводы с якобы ошибочно пополненным балансом вашего телефона (кто не в теме, читайте материал о популярных схемах мошенничества)? Подобная же махинация, только уже с банковскими картами, получает распространение и последнее время. Причем - весьма опасная для обладателя банковской карты. Опасная не в плане того, что он теряет деньги! Наоборот, деньги реально дадут! Опасность в другом...

Схема обмана с ошибочно перечисленными деньгами

Схема преступления довольно необычна и, в то же время, очень рискованная и неожиданная. Вам на телефон приходит СМС о том, что на вашу карту поступила некая достаточно большая сумма. Отправитель вам совершенно неизвестен и вы, что естественно, начинаете проверять ваши счета в банке. И действительно, это самая настоящая СМС и непонятные "левые" деньги вам реально зачислены на карту (баланс пополнен на большую сумму)!
 
Шок длится недолго, вскоре вам поступает звонок, где приятный голос очень перед вами извиняется и сообщает, что платеж совершил ошибочно и очень просит вас вернуть ему деньги. Счет или номер карты он перешлет в СМС, а в качестве благодарности и компенсации за беспокойство, он разрешает вам оставить себе несколько тысяч рублей из поступившей суммы. Скажем, "упали" 50 тысяч, а вы должны вернуть лишь 47 тысяч и так далее.
 
Ничего не подозревающий человек входит в положение "лопуха", перечисляет деньги назад, потом запросто тратит свалившиеся "халявные" тысячи и благополучно забывает о счастливом эпизоде. А через несколько дней к нему вдруг приезжает полиция. Обвинение - отмывание денег, полученных преступным путем... Состав налицо: деньги пришли, потом переправлены дальше, на другой счет, а себе оставлены "комиссионные"...
 
Кратко схема выглядит так.
Аферисты размещают объявление о продаже чего-то дорогостоящего, от автозапчастей до недвижимости. Далее договариваются с жертвой о задатке и/или предоплате на значительные суммы и предлагают перечислить деньги на карту. Вот тут-то и указывается номер карты ничего не подозревающего человека, куда и поступают деньги от жертвы мошенничества. Далее разводилы просто связываются с невольным посредником, "возвращают" себе деньги (например - на анонимный электронный кошелек), обналичивают большую часть денег и бесследно исчезают.
Заметим, что мало кто из покупателей товаров или недвижимости захочет связываться с анонимным кошельком напрямую, перечисляя на него задаток или предоплату! А вот перечислить на настоящую банковскую карту реального человека - пожалуйста. Ведь "найти концы" в этом случае проще простого!

В то же время невольному "посреднику" никакой разницы нет, куда "возвращать" деньги - на реальную банковскую карту или на анонимный электронный кошелек, открытый на подставное лицо или вовсе - по документам давно умершего человека. Таким образом деньги исчезают навсегда и найти концы практически невозможно.
 
Преступники в этой схеме ничем не рискуют. Деньги не их, а результат обмана. И даже если "посредник" попадется глупый и наглый и откажется возвращать деньги "раззяве" - ничего страшного. Обидно, но ничего - уже новый развод будет в тот же час, у преступников это на потоке! Жадный же гражданин автоматически попадет на статью "Мошенничество", а уж если по глупости начнет тратить полученные деньги - тут уже судимость гарантирована. И доказать свою невиновность будет практически невозможно!
 
Если все проходит гладко, то мошенники получают свой барыш и имеют массу времени замести следы, пока следствие разбирается с "посредником". Вот так, ничего не подозревая, можно стать соучастником преступления и даже получить судимость за это практически на пустом месте!

Что делать, если на карту пришли неизвестные деньги?

При получении перечисления неизвестно от кого, неизвестно за что - приехать в банк и написать заявление в произвольной форме с просьбой разобраться с данным перечислением, особо указав, что отношения к нему не имеете!

Ни в коем случае не тратить ни копейки из полученной суммы, как бы сильно этого не хотелось, или какая бы не была тяжелая финансовая ситуация!

Зафиксировав документально факт отказа от данных средств, вы на 100% обезопасите себя от дальнейших разбирательств с правоохранительными органами. В случае звонка от аферистов с предложением, описанным нами выше, сообщите, что подали (подадите) заявление в банк для возврата платежа отправителю, чтобы банк разбирался сам! Сами же ничего больше предпринимать не будете, а если почувствуете опасность - еще и в полицию заявите! Услышав это мошенники исчезнут, им не нужны проблемы и время на разборки они терять не будут. Проще "обуть" новую жертву!

Будьте благоразумны и не теряйте рассудка от вдруг свалившегося на вас богатства! Чудес не бывает!

P.S. Многие, прочтя материал, зададутся вопросом: "Стоп! А откуда вообще у аферистов номер моей карты?!". А вот это вопрос открытый, учитывая как легкомысленно большинство граждан относится к безопасности и конфиденциальности в тех же соцсетях. Ну, а многочисленные утечки данных даже из надежных банков и государственных структур вообще возводят этот вопрос в разряд риторических. Это будет просто факт!

УВАЖАЕМЫЙ ЧИТАТЕЛЬ!

В заключение убедительно просим вас поделиться данным материалом в социальных сетях, просто нажав кнопочки чуть ниже! Это всего несколько секунд вашего времени, но большое и доброе дело! Ведь каждый ваш клик и репост - минимум несколько человек, спасенных вами от мошенников!
Не секрет, что наш сайт существует только благодаря рекламе, которую вы просматриваете, и ваших личных пожертвований. Если наш материал был для вас хоть немного полезен, а информация, размещенная на сайте - уберегла от мошенников, будем очень признательны за ваше пожертвование в ЛЮБОЙ посильной сумме по форме ниже! Вы можете пожертвовать только ту сумму, которую пожелаете! В разделе "Книга почета" нашего сайта, где будут отражены самые активные и\или крупные спонсоры нашего проекта (это, конечно, только по желанию; любой спонсор вправе остаться полностью анонимным). Именно ваша помощь и поддержка позволит нам и дальше работать на благо людей, раскрывая новые схемы мошенников. Большое вам спасибо за вашу помощь и доброе отношение!

ПОДЕЛИТЬСЯ В СОЦСЕТЯХ:

 

Комментарии (2)

This comment was minimized by the moderator on the site

Что только непридумают , сразу в банк или полицию заевление надо!

ALE
This comment was minimized by the moderator on the site

Спасибо за работу, меня также пытались на пополнение счета по телефону, давно уже правда. Чего только невыдумают!

Юри кан
Комментариев еще нет! Вам повезло - вы будете первым!

Оставьте свой комментарий

  1. Пожалуйста, напишите ваш отзыв или комментарий. Сайт ВсеАферы.ру не собирает, не обрабатывает и не хранит информацию о пользователях, поэтому все комментарии размещаются без регистрации! Для защиты от спама и размещения противоправной информации, все сообщения проходят премодерацию и размещаются после одобрения администратором. Большое спасибо за ваш комментарий!
Символов: 0
Вложения (0 / 1)
Share Your Location

Одноклассники
 
Твиттер
ВКонтакте